main.jpg



Юристы ЛКП в статье журнала «Арбитражная практика для юристов» рассказали как снизить комиссию банка при закрытии счета по ФЗ-115 в 10 раз

Банк удержал комиссию за закрытие счета. Юристы ЛКП снизили размер неустойки в 10 раз.

Юристам удалось снизить сумму заградительной комиссии банка с 10 до 1 процента от остатка денежных средств на счете в момент его закрытия (постановление АС Московского округа от 18.08.2019 по делу № А40-195846/18-47-1582).

Клиенты обязаны предоставлять документы и информацию по запросу банка. С помощью таких запросов банки исполняют свои обязанности по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; далее — Закон № 115-ФЗ).

Если документы клиента не удовлетворяют банк, он может приостановить операции по счетам или вовсе закрыть их. При закрытии счетов банки списывают со счета клиента заградительную комиссию — процент от остатка средств на счете.

Подробнее