main.jpg



Практика «Разрешение споров» отстояла в суде кассационной инстанции интересы доверителя по иску против ПАО «Промсвязьбанк» о взыскании неправомерно списанной комиссии банка при закрытии счета со ссылкой на федеральный закон № 115-фз «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Предметом судебного разбирательства стало взыскание с ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» неосновательного обогащения в сумме более 21 000 000 рублей в виде неправомерно удержанной им 10% комиссии от остатка за перевод денежных средств при закрытии счета и невыполнении, по мнению банка, запроса о предоставлении документов со ссылкой на Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – ФЗ-115).

Следует отметить, что работа по данному кейсу началась на раннем этапе конфликта с банком, т.е. с момента получения клиентом уведомления о блокировке счета по системе Банк-Клиент со ссылкой на ФЗ-115 в мае 2017 года. На этом этапе консультантами была грамотно сформирована последовательная стратегия ведения переговоров и претензионной работы, в дальнейшем позволившая в суде доказать добросовестное поведение Доверителя, действовавшего с должной степенью заботливости и осмотрительности.

Досудебные переговоры с банком были окончены в момент получения клиентом предложения банка “заморозить” денежные средства в сумме более 210 000 000 рублей на депозитном счете в течение 5-6 месяцев для последующего снятия блокировки счета. В этот момент было принято решение обращаться в суд, поскольку для клиента и консультантов стало очевидно, что блокировка счета не вызвана нарушением ФЗ-115, а преследует лишь одну цель – обогащение банка за счет средств на счете клиента.

В процессе судебной защиты практике «Разрешение споров» ЛКП удалось доказать суду, что в операциях по счету клиента отсутствовали признаки сомнительности и фиктивной деятельности, а списанная банком комиссия очевидно является несоразмерным штрафом, который законом не предусмотрен. Данная позиция юристов ЛКП была поддержана Девятым апелляционным судом — Постановление от 15.05.2018 г. по делу № А40-192833/17-26-1692 и Арбитражным судом Московского округа – Постановление от 13.08.2018 г. по делу № А40-192833/2017.

Судебный процесс сопровождали юристы практики «Разрешение споров» ЛКП: старший юрист, адвокат Понасюк Кирилл при участии юриста Иваниковой Инны.